Técnico de Banca e Seguros

programa

Bloco 1 – Enquadramento e fundamentos do setor financeiro e segurador (150h)

_UFCD 7549: Enquadramento e caracterização da atividade seguradora (50h)

_UFCD 7554: Contrato de seguro e de resseguro (50h)

_UFCD 7568: Atividade financeira e seguradora na comunidade internacional (25h)

_UFCD 7569: Atividade fiscalizadora das instituições financeiras (25h)

Bloco 2 – Seguros Pessoais e Patrimoniais (200h)

_UFCD 7550: Seguros pessoais (50h)

_UFCD 7551: Seguros patrimoniais (50h)

_UFCD 7552: Seguros de responsabilidades (50h)

_UFCD 7576: Seguros de transporte e mercadorias (25h)

_UFCD 7577: Seguro marítimo e de embarcações de recreio (25h)

Bloco 3 – Ramo Vida e Fundos de Poupança (100h)

_UFCD 7553: Ramo vida – seguros individuais e de grupo (50h)

_UFCD 5206: Planos e fundos de pensões (25h)

_UFCD 7555: Dispersão do risco (25h)

Bloco 4 – Marketing e Técnicas Comerciais (100h)

_UFCD 7556: Marketing de seguros e bancário (50h)

_UFCD 7557: Técnicas comerciais e de vendas (50h)

Bloco 5 – Operações Bancárias e Gestão Financeira (250h)

_UFCD 7558: Sistema financeiro e instituições de crédito (25h)

_UFCD 7559: Operações bancárias passivas (50h)

_UFCD 7560: Operações bancárias ativas (50h)

_UFCD 7561: Simulações bancárias (25h)

_UFCD 7562: Gestão global e bancária (25h)

_UFCD 7563: Gestão e recuperação de crédito (25h)

_UFCD 7564: Operações bancárias com o exterior (25h)

_UFCD 7565: Contrato bancário e garantias crédito bancário (25h)

Bloco 6 – Contabilidade e Fiscalidade no Setor Financeiro (300h)

_UFCD 7570: Contabilidade e informação financeira (25h)

_UFCD 7571: Património, inventário e balanço (25h)

_UFCD 7572: Códigos de contas e sistema de contabilização de inventários (25h)

_UFCD 7573: Planos de contas para as empresas de seguros (25h)

_UFCD 7574: Contabilização das operações básicas da atividade de seguros (25h)

_UFCD 7575: Contabilidade – sistema financeiro (25h)

_UFCD  6214: Sistema de Normalização Contabilística (25h)

_UFCD 10672: Utilização e proteção dados pessoais (25h)

_UFCD 6216: Modelos de demonstrações financeiras (50h)

_UFCD 9855: Comercialização de crédito aos consumidores (25h)

_UFCD 9856: Intermediação de crédito (25h)

Bloco 7 – Legislação e Fiscalidade (100h)

_UFCD 7566: Noções de direito (50h)

_UFCD 7567: Regime fiscal – sistema financeiro (50h)

objetivos

No final do curso Técnico de Banca e Seguros (TBS) – Nível 4 (CNQ) todos os participantes deverão ser capazes de:

_Compreender a estrutura e funcionamento do sistema financeiro português e europeu.

_Identificar os principais intervenientes e entidades de supervisão do setor bancário e segurador.

_Interpretar a legislação e regulamentação aplicável às atividades financeiras e seguradoras.

_Reconhecer a importância da atividade fiscalizadora e de controlo de riscos no sistema financeiro.

_Distinguir as operações bancárias passivas, ativas e mistas e os seus procedimentos.

_Executar operações de depósito, crédito, câmbio e transferências, respeitando normas legais e de segurança.

_Avaliar condições de crédito, juros, prazos e garantias bancárias.

_Aplicar técnicas de gestão de crédito e recuperação de dívidas.

_Utilizar ferramentas digitais e sistemas informáticos de apoio à atividade bancária.

_Compreender o enquadramento legal e contratual da atividade seguradora.

_Identificar as características dos seguros pessoais, patrimoniais e de responsabilidade civil.

_Distinguir as modalidades de seguros de vida (individuais e de grupo) e os planos de poupança e fundos de pensões.

_Analisar o processo de subscrição, emissão, gestão e liquidação de sinistros.

_Avaliar o risco e a dispersão de risco em operações seguradoras.

_Aplicar princípios de contabilidade financeira e de gestão no contexto bancário e segurador.

_Interpretar balanços, demonstrações financeiras e planos de contas.

_Efetuar registos contabilísticos de operações básicas de seguros e instituições financeiras.

_Reconhecer a aplicação prática do regime fiscal português sobre produtos bancários e de seguros.

_Aplicar técnicas de marketing financeiro e de seguros.

_Desenvolver estratégias de prospecção e fidelização de clientes.

_Comunicar eficazmente com o cliente, adequando a linguagem ao perfil do mesmo.

_Utilizar técnicas de venda consultiva e negociação orientadas para resultados.

_Garantir uma postura profissional ética, transparente e de excelência no atendimento.

_Interpretar os princípios e conceitos fundamentais do direito aplicáveis ao setor financeiro.

_Analisar as obrigações e direitos das partes nos contratos de seguro e bancários.

_Identificar as garantias associadas ao crédito bancário e os respetivos mecanismos de execução.

_Aplicar a legislação em vigor nos procedimentos contratuais e de mediação de seguros.

_Reconhecer o papel das instituições financeiras internacionais e da União Europeia no setor.

_Identificar os principais produtos e operações financeiras internacionais.

_Compreender o impacto da globalização e digitalização na banca e nos seguros.

_Utilizar ferramentas tecnológicas de gestão financeira e atendimento ao cliente.

_Adotar práticas de segurança e proteção de dados no contexto digital (RGPD).

_Trabalhar de forma autónoma e colaborativa em ambientes virtuais de aprendizagem.

_Aplicar princípios de ética, responsabilidade e confidencialidade profissional.

certificação

O programa Técnico de Banca e Seguros - Nível 4 (CNQ) da RFA Academy enquadra-se na modalidade de Formação Modular certificada. Segue o programa do Catálogo Nacional de Qualificações (QNQ). 

O término com aproveitamento do curso Técnico de Banca e Seguros - Nível 4 (CNQ) da RFA Academy atribuí o Certificado emitido pelo Sistema de Informação e Gestão da Oferta Formativa (SIGO) do Ministério da Educação (Portaria nº 474/2010, de 8 de julho), com enquadramento legal no Sistema Nacional de Qualificações (Decreto-Lei nº 396/2007). 

procedimentos de inscrição

Formandos Interessados em participar no curso podem concluir a inscrição:

_Presencialmente

Rua Parque da República, 116, 118 e 122, 4430-164 Vila Nova de Gaia. 

_Loja Online

24 horas, 7 dias por semana

_Contactos

+351 22 712 46 02 || +351 92 664 60 35 (WhatsApp)

_Observações

Facilidades de pagamento até x12 prestações sem juros (COFIDISPAY ou SEQURA)

formadores

A RFA Academy (RfaConsulting, Unipessoal, Lda NIPC 509372600) é certificada pela DGERT na área 373 – Finanças, Banca e Seguros. Todos os seus formadores são certificados pelo Instituto de Emprego e Formação Profissional (CCP: Certificado Competências Pedagógicas).